ผ่อนบ้านคิดยังงัย กู้บ้าน ผ่อนเดือนละเท่าไร | วิธีคำนวณเงินผ่อนบ้าน คิดเองได้ไม่ใช้สูตรไม่ใช้ Excel | ผ่อนดาวน์บ้าน

ผ่อนบ้านคิดยังงัย กู้บ้าน ผ่อนเดือนละเท่าไร | วิธีคำนวณเงินผ่อนบ้าน คิดเองได้ไม่ใช้สูตรไม่ใช้ Excel


นอกจากการดูบทความนี้แล้ว คุณยังสามารถดูข้อมูลที่เป็นประโยชน์อื่นๆ อีกมากมายที่เราให้ไว้ที่นี่: ดูความรู้เพิ่มเติมที่นี่

ผ่อนบ้านคิดยังงัย กู้บ้านแล้วจะต้องผ่อนเดือนละเท่าไร มีวิธีคำนวณเงินผ่อนบ้านอย่างไร เพื่อที่จะได้วางแผนการเงินก่อนตัดสินใจกู้สินเชื่อบ้านด้วยการคำนวนเงินงวดที่จะต้องผ่อนชำระคืนในแต่ละเดือนเพื่อตรวจสอบว่าจะมีความสามารถในการชำระคืนหรือไม่ในอนาคต การคำนวณเงินงวด (Payment, PMT) ตามแนวคิดมูลค่าเงินตามเวลาในอดีตอาจต้องอาศัยสูตรในการคำนวณและต้องอาศัยความรู้ทางคณิตศาสตร์ในการแก้สมการ แต่ปัจจุบันความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีสามารถย่นระยะเวลาในการหาคำตอบได้อย่างง่ายดายผ่านโปรแกรมวางแผนการเงิน www.allaboutfin.com ที่ใส่เพียงแค่เงินต้น (PV) ที่ต้องการขอสินเชื่อกับธนาคารพาณิชย์ อัตราดอกเบี้ยลดต้นลดดอก (I/Y) และระยะเวลาเป็นจำนวนปีในการผ่อนชำระคืน (N) กดปุุ่มคำนวณ ก็สามารถจะให้คำตอบได้อย่างง่ายดาย

ผ่อนบ้านคิดยังงัย กู้บ้าน ผ่อนเดือนละเท่าไร | วิธีคำนวณเงินผ่อนบ้าน คิดเองได้ไม่ใช้สูตรไม่ใช้ Excel

สอนคำนวณเงินผ่อนบ้าน กู้ซื้อบ้านเท่านี้ต้องผ่อนเดือนละกี่บาท


สอนคำนวนเงินผ่อนบ้าน กู้ซื้อบ้านเท่านี้ต้องผ่อนเดือนละกี่บาท | Guru Livng x DDproperty
บ้านหลังนี้ผ่อนต่อเดือนเท่าไร?
ซื้อบ้านราคาเท่านี้ต้องผ่อนธนาคารเดือนละกี่บาท คงเป็นคำถามแรกๆที่ทุกๆคนที่อยากจะซื้อบ้านอยากรู้กันใช่ไหมครับว่าตกลงบ้านที่เราจะซื้อเนี่ยถ้าเราผ่อนธนาคารแล้ว เราจะต้องมีภาระส่งธนาคารเดือนละกี่บาท
วันนี้ผมจะมาอธิบายวิธีการคำนวณเงินผ่อนบ้านที่ทุกๆคนสามารถลองเอาไปคำนวณได้เองเลยครับ และนอกเหนือไปกว่านั้นนะครับวันนี้ผมจะมาสอนวิธีดูด้วยครับว่า เงินค่าบ้านแต่งวดที่เราส่งธนาคารไปมันไปตัดในส่วนของเงินต้นเท่าไร และ เราจ่ายดอกเบี้ยให้กับธนาคารเท่าไรกันแน่
ก่อนอื่นที่จะไปคำนวณเงินผ่อนบ้าน ผมขออธิบายรูปแบของการคิดดอกเบี้ยบ้านให้เพื่อนๆที่ยังไม่ทราบก่อนนะครับ รูปแบบการคิดดอกเบี้ยบ้านเนี่ยเขาจะมีการคิดแบบที่เรียกว่า “ลดต้นลดดอก” (Effective Rate) การคิดแบบลดต้นลดดอกถ้าพูดกันแบบภาษาที่เข้าใจง่ายก็คือ ดอกเบี้ยรวมที่เราต้องจ่ายจะคิดจากเงินต้นคงเหลือครับ
เงินต้นเยอะ ดอกเบี้ยก็จ่ายเยอะ
ผ่อนจนเหลือต้นน้อย ดอกเบี้ยก็น้อยตาม
ซึ่งการคิดดอกเบี้ยแบบลดต้นลดดอกนี่เองแหละครับเป็นข้อดีมากๆสำหรับการผ่อนบ้านหรือคอนโดไม่้หมือนกับการผ่อนรถที่จะมีการคิดดอกเบี้ยคงที่ คือต่อให้ผ่อนจนเหลือต้นน้อยล้วดอกเบี้ยก็ยัง Fix คงที่อยู่ดีครับ

คำนวณเงินผ่อนบ้าน
มาครับมาเริ่มจากการคำนวณ “เงินผ่อนบ้าน” กันครับก่อนอื่นเลยวันนี้ผมจะขอใช้โปรแกรมการคำนวณเงินผ่อนสำเร็จรูปจาก website www.ddproperty.com ซึ่งเป็นแพลตฟอร์ม Market Place อสังหาริมทรัพย์เจ้าใหญ่ของประเทศไทยนะครับคือใน website เขาจะมีให้เรากรอกคำนวณได้เลยครับ
กดที่ Link https://bit.ly/3ifSiS8
จากนั้นหน้าที่ของเราคือกรอกข้อมูลของบ้านที่เราจะซื้อและเงื่อนไขอัตราดอกเบี้ยต่างๆเพียงแค่ 3 ช่องเท่านั้นครับ
1.จำนวนเงินที่ต้องการกู้
กรอกราคาบ้านเราไปเลยคับ
2.อัตราดอกเบี้ยต่อปี (%)
อันนี้เป็นอัตราดอกเบี้ยเฉลี่ยตลอดอายุสัญญาเงินกู้ของเราครับ ผมแนะนำว่าช่องนี้ใส่เป็น 6% ไปนะครับ
3.ระบุระยะเวลากู้
เรากู้กี่ปีก็กรอกไปครับโดยส่วนมากใช้เป็น 30 ปีก็ได้ครับ

See also  NHÀ GỖ 3 GIAN 880 TRIỆU GỖ XOAN QUÁ ĐẸP|| DÀNH CHO GIA CHỦ CÓ ÍT DIỆN TÍCH || LH: 08.1800.1886 | giá nhà gỗ lim 3 gian | Tin tức bất động sản tổng hợp mới nhất

แค่เรากรอกข้อมูลทั้ง 3 ตัวนี้ครบระบบก็จะคำนวณเงินผ่อนบ้านออกมาให้เราแล้วครับ สะดวกมากๆ

ซึ่งผมลองกดเล่นๆออกมาให้ทุกคนดูนะครับ
ถ้าในเงื่อนไขว่าเราคิดดอกเบี้ยเฉลี่ยทั้งสัญญา 6% และระยะเวลาผ่อน 30 ปี
กู้บ้าน 1 ล้าน ผ่อนธนาคารเดือนละ 5,995.51 บาท
กู้บ้าน 2 ล้าน ผ่อนธนาคารเดือนละ 11,991.01 บาท
กู้บ้าน 3 ล้าน ผ่อนธนาคารเดือนละ 17,986.52 บาท
กู้บ้าน 4 ล้าน ผ่อนธนาคารเดือนละ 23,982.02 บาท
กู้บ้าน 5 ล้าน ผ่อนธนาคารเดือนละ 29,977.5 บาท

นี่เป็นตัวเลขที่คำนวณออกมาได้ครับ ซึ่งค่าที่ได้ผมต้องบอกว่าจะใกล้เคียงกับเงินจริงที่เราต้องผ่อนมากๆครับ เพื่อนๆของเข้าไปใช้งานกันได้นะครับใช้งานฟรีไม่มีค่าใช้จ่ายครับ

ทำไมบางธนาคารถึงผ่อนต่ำมากๆ
ผมดักคอไว้ก่อนเลยนะครับว่า อาจจะมีเพื่อนๆหลายคนที่เคยไปกู้ซื้อบ้านกับบางธนาคารมา พอมาเจอการคำนวณแบบที่เรากำลังคุยกันอยู่ในบทความนี้ก็บอกว่า สูตรคำนวณมั่ว ฉันไปกู้ธนาคารมา ยอดเงิน 1 ล้านบาท ผ่อนเดือนละ 3,000 กว่าบาทเอง
ตรงนี้ผมอยากจะบอกว่าใช่ครับ เพราะบางธนาคารอัตราดอกเบี้ยปีแรกถูกมากและเขาอยากจะช่วยเพิ่มสภาพคล่องให้กับลูกค้าโดยการลดเงินผ่อนในช่วงปีแรกๆลงมาให้มันถูกครับ
แต่สิ่งที่ผมอยากจะบอกก็คือ บ้านเราผ่อนกัน 30 ปีนะครับ
ใช่ครับปีแรกๆเราอาจจะผ่อนด้วยเงินที่ไม่เยอะแล้วปีถัดๆไปหละครับ นั่นเป็นเหตุผลที่เวลา คำนวณเงินผ่อนบ้านทุกครั้ง อัตราดอกเบี้ย ที่ผมจะแนะนำให้เพื่อนๆกรอกลงไปจะเป็นดอกเบี้ยเฉลี่ยตลอดออายุสัญญาครับ
ไม่อยากให้ใส่ดอกเบี้ยในช่วงปีแรกๆซึ่งแน่นอนว่ามันถูกครับ พอใส่ดอกเบี้ยน้อยเงินที่เราคำนวณออกมามันก็จะน้อยตาม ซึ่งถ้าเราเชื่อในตัวเลขนั้นและวางแผนตามนั้นมันอาจจะทำให้การคำนวณของเราคลาดเคลื่อนไปได้ครับอันนี้ต้องระมัดระวังให้ดีๆเลยครับ
ดังนั้นย้ำอีกทีนะครับเวลาคำนวณเงินผ่อนบ้านเพื่อที่จะวางแผนการเงิน ให้ใส่ดอกเบี้ยที่สูงไว้นิดนึงเพื่อเป็น Safety Factor เผื่อความปลอดภัยให้เรานะครับ 67% กำลังดีเลยครับ

รู้เงินผ่อนบ้านไปทำไม?
การที่เราทราบเงินที่เราทราบจำนวนเงินที่เราต้องผ่อนธนาคารก่อนที่เราจะซื้อบ้านแบบนี้ช่วยอะไรเราทราบไหมครับ
มันจะช่วยให้เราสามารถเตรียมตัว และ วางแผนการเงินได้อย่างถูกต้องก่อนที่เราจะซื้อบ้านไงหละครับ
สมมุติว่าเราคำนวณได้ออกมาว่าบ้านราคา 2 ล้านบาทต้องผ่อนธนาคารเดือนละประมาน 12,000 คำถามที่ต้องถามตัวเองก่อนเลยคือ วันนี้เราสามารถหาเงิน 12,000 มาส่งบ้านที่เรากำลังอยากได้ทุกๆเดือนจริงหรือเปล่า หรือ เงินเท่านี้มันสร้างรายจ่ายที่หนักเกินไปให้กับเราหรือเปล่า
ผมคิดว่าเรื่องนี้เป็นประเด็นที่สำคัญมากๆนะครับที่พวกเราทุกคนจำเป็นอย่างมากที่จะต้องคิดคำนวณเงินผ่อนบ้านเบื้องต้นเองให้เป็นก่อน เพื่อที่จะเอาไปใช้วางแผนในการซื้อบ้านได้อย่างถูกต้องครับ

DDproperty.com
สำหรับบทความนี้ต้องขอขอบคุณ DDproperty สำหรับโปรแกรมการคำนวณเงินผ่อนบ้านที่ใช้งานง่ายมากๆนะครับจริงๆใน website ยังมีโปรแกรมคำนวณอีกหลายตัวเลยครับในบทความหน้าเดี๋ยวผมจะเอามาแชร์ให้ทุกคนกันอีกนะครับ

See also  ทำเงินได้แล้วกับแอพ Droprich จากไม่เป็นสู่กำไรใน 4วัน| MarkLAB | สินค้า แบบ ไม่ สต๊อก ของ จ๊ะ

สุดท้ายถ้าเกิดว่าใครมีคำถามเกี่ยวกับเรื่องอสังหาริมทรัพย์ เรื่องการซื้อบ้าน ซื้อคอนโด เพื่อนๆ สามารถไปตั้งคำถามได้ที่ AskGuru หรือ ถามกูรู ตามลิงก์นี้ https://bit.ly/3cjMCCK
โดยในนั้นจะมีเว็บบอร์ดให้เพื่อนๆ สามารถไปพูดคุย ตั้งคำถามในนั้นได้เลยนะครับ หรือเพื่อนๆ สามารถเข้าไปรับชมคอนเทนต์ความรู้อสังหาริมทรัพย์ได้ที่ https://bit.ly/3iipicC นะครับแล้วไปเจอกันนะครับ

ผ่อนบ้าน เงินผ่อนบ้าน คำนวนเงินผ่อนบ้าน ddproperty guruliving อสังหาริมทรัพย์

สอนคำนวณเงินผ่อนบ้าน กู้ซื้อบ้านเท่านี้ต้องผ่อนเดือนละกี่บาท

ผ่อนดาวน์คอนโดคืออะไร ผ่อนให้ใครและผ่อนดาวน์คิดดอกเบี้ยด้วยหรือเปล่า | Guru Living


ผ่อนดาวน์คอนโดคืออะไร ผ่อนให้ใครและผ่อนดาวน์คิดดอกเบี้ยด้วยหรือเปล่า | Guru Living
การผ่อนดาวน์คอนโดคืออะไร?
เรื่องแรกคือเราต้องทำความรู้จักคำว่า”เงินดาวน์” ก่อนนะครับ
โดยทั่วไปบางโครงการเวลาเราไปซื้อห้องในโครงการนั้นๆเขาอาจจะต้องมีการเรียกเก็บเงินดาวน์จากเราบางส่วนครับ ส่วนมากจะเป็นโครงการที่ยังอยู่ระหว่างการก่อสร้างนะครับ ซึ่งโดยตัวเงินดาวน์เนี่ย ก็จะอยู่ที่ประมาณ 510% ของราคาทรัพย์ที่เราไปซื้อครับยกตัวอย่างว่า คอนโด 1 ล้าน เงินดาวน์ 10 % ก็คือ 1 แสนบาท ดังนั้นเห็นไหมครับว่าเงินดาวน์เนี่ยก็ค่อนข้างจะเป็นรายจ่ายก้อนใหญ่ก้อนหนึ่งเวลาเราซื้อบ้านเลยทีเดียวนะครับ ซึ่งแน่นอนว่าการที่เราจะมีเงินก้อนเป็นหลักแสนถึงหลักหลายแสนมันเป็นเรื่องยากมากๆเลยใช่ไหมครับ ดังนั้นมันจึงมีกระบวนการ “ผ่อนดาวน์”ขึ้นมาครับเพื่อที่จะทำให้เราสามารถแบ่งชำระเงินดาวน์ออกเป็นงวดๆได้ ไม่ต้องหาเงินสดก้อนเดียวมาจ่ายเขา
คำถามแรกคือเราต้องผ่อนดาวน์นานแค่ไหน?
จริงๆกระบวรการผ่อนดาวน์จะเกิดขึ้นระหว่างที่คอนโดกำลังก่อสร้างอยู่ครับซึ่งระยะเวลาผ่อนดาวน์จะจบก่อนกำหนดโอนกรรมสิทธิ์คอนโดหรือบ้านครับ อาจจะ 1 ปี สองปี สมปี หรือแล้วแต่ตามตกลงกับทางเจ้าของโครงการครับ ผมเสริมตรงนี้ให้นิดนึงนะครับว่าโดยส่วนมากโครงการที่เขากำลังอยู่ในระหว่างการก่อสร้างเนี่ยเขาก็จะเปิดขายเป็น Pre Sale ในราคาพิเศษและให้ลูกค้าผ่อนดาวน์กันไปเพื่อ เขาก็จะได้มีลูกค้ามาซื้อห้องของเขาแน่ๆก่อนที่ตึกจะสร้างเสร็จซะอีก หรือเราในมุมลูกค้าเราก็จะได้ราคาพิเศษในช่วง Pre Sale ไปครับซึ่งโดยส่วนมาก ย้ำว่าส่วนมากนะครับ พอตึกสร้างเสร็จพร้อมเข้าอยู่ ราคาของโครงการก็อาจจะปรับขึ้นไปอีกอันนี้ก็เป็นปรกติอยู่แล้วครับ
ความน่าสนใจของการผ่อนดาวน์อีกเรื่องหนึ่งคือเราสามารถเลือกรูปแบบการผ่อนชำระได้ครับ เช่นเราอยากผ่อนเป็นตัวเงินเท่าๆกันทุกๆเดือนก็สามารถทำได้ วิธีนี้คือเอาเงินดาวน์ทั้งหมด มาหารจำนวนเดือนที่เราจะผ่อนก็ได้ยอดผ่อนคงที่ต่อเดือนมาแล้วครับ ไม่ได้ซับซ้อนอะไร
ส่วนอีกแบบนึงคือการผ่อนดาวน์แบบบอลลูน(Balloon Payment)
ครับ การผ่อนแบบนี้จะเป็นการผ่อนที่ยอดชำระในแต่ละงวดไม่เท่ากันครับ บางงวดผ่อนน้อยมาก บางงวดผ่อนเยอะมากสลับกันไปครับเช่น 5 เดือนแรกผ่อนเดือนละ 3,000 พอเดือนที่6 ผ่อน 30,000 ประมานนี้สลับกันไปเรื่อยๆ ครับ
ซึ่งแน่อนอนว่าข้อดีของการผ่อนดาวน์แบบบอลลูนคือเราจะค่อนข้างมีความยืดหยุ่นสูงครับ บางเดือนจ่ายน้อย บางเดือนจ่ายมาก สามารถจัดสรรเงินได้เอง แต่นะครับก็ไม่ใช่มีแต่ข้อดีซะอย่างเดียวนะครับ การผ่อนดาวน์แบบบอลลูนจะใช้ได้ผลดีมากๆเฉพาะคนที่วางแผน และ จัดการเรื่องการเงินของตัวเองได้ดีเท่านั้นนะครับ ถ้าคนที่เลือกว่าผ่อนบอลลูนเพราะยอดชำระมันน้อยดี เดี๋ยวพอเดือนที่มันเยอะค่อยไปหาเอาดาบหน้า แบบนี้ไม่เวิคเลยนะครับ ถ้าเราจะเลือกผ่อนแบบบอลลูนผมคิดว่าเราควรจะวางแผนการผ่อนชำระของเราให้รอบคอบก่อนนะครับเพื่อไม่ให้เกิดปัญหา
และสำหรับการผ่อนดาวน์ที่ผ่อนคงที่เท่ากันทุกงวดผมก็คิดว่าเป็นวิธีมาตราฐานที่ง่ายต่อการประเมิน การคิดคำนวน ซึ่งโดยส่วนตัวผมชอบและผมก็ใช้แบบนี้นะครับเพราะผมว่า การที่ทุกอย่างที่มันถูกคิดออกมาเป็นตัวเลขที่มันนิ่งแล้ว มันจะทำให้เราสามารถวางแผน จัดสรรเงินของเราได้ง่ายกว่าครับ อันนี้เป็นความเห็นส่วนตัวของผมนะครับ ไม่มีถูกไม่มีผิดเพื่อนๆก็ลองเอาไปพิจารณากันนะครับ

See also  บัตรATMไทย กดที่ตู้ATMเกาหลี | วิธีกดเงิน atm ไทยพาณิชย์

ผ่อนดาวน์ผ่อนให้ใคร มีดอกเบี้ยไหม
คำถามต่อมาคือเงินผ่อนดาวน์นี้ผ่อนไปให้ใคร แล้วมีดอกเบี้ยไหม อยากให้เข้าใจตรงกันนะครับว่าเงินดาวน์เป็นเงินที่เราจะจ่ายให้กับเจ้าของโครงการนะครับ เงินดาวน์เป็นเงินบางส่วนของราคาบ้านที่เราจ่ายลงไปครับ ถ้าเราวางเงินดาวน์ไป 100,000 บาท หมายความว่าเราจ่ายค่าบ้านไปแล้ว แสนบาทนะครับดังนั้นคำถามที่ว่าเงินดาวน์ผ่อนไปให้ใครคำตอบก็คือผ่อนให้กับเจ้าของโครงการนั้นโดยตรงเลยครับไม่ได้เกี่ยวข้องกับธนาคารนะครับ และที่สำคัญที่สุดเลยนะครับเงินดาวน์ตรงนี้ไม่มีดอกเบี้ยนะครับเงินดาวน์ที่เราจ่ายไปจะไปตัดเงินต้นทั้งหมดเลยนะฮะดังนั้นแล้วเนี่ยยิ่งเราจ่ายเงินดาวน์เยอะเท่าไหร่นั่นก็หมายความว่านี่ของเราก็จะเหลือน้อยลงเท่านั้นนะครับดอกเบี้ยที่จะจ่ายตลอดอายุสัญญา ก็จะลดลงอีกด้วยครับ

ผ่อนดาวน์ ดาวน์คอนโด ผ่อนคอนโด ซื้อบ้าน ซื้อคอนโด

ผ่อนดาวน์คอนโดคืออะไร ผ่อนให้ใครและผ่อนดาวน์คิดดอกเบี้ยด้วยหรือเปล่า | Guru Living

ส่อแววร้าว! เมีย ‘ทนายตั้ม’ ฟาด ‘ลุงพล’ ปมพูดเรื่องเงินค่าทำคดี กำกวมจนบานปลาย คนเข้าใจผิด


ส่อแววร้าว! เมีย ‘ทนายตั้ม’ ฟาด ‘ลุงพล’ ปมพูดเรื่องเงินค่าทำคดี กำกวมจนบานปลาย คนเข้าใจผิด

คุณผู้ชมคิดเห็นอย่างไรกับเรื่องนี้ คอมเมนต์ด้านล่างนี้ ได้เลยนะคะ
ขอบคุณ
ขอขอบคุณข้อมูลจาก:
https://www.khaosod.co.th/specialstories/news_6754631
เรื่องเล่าข่าวร้อน เรื่องเล่า ข่าวร้อน

เรื่องเล่าข่าวร้อน ข่าววันนี้ ข่าวเด่นประเด็นร้อน

ส่อแววร้าว! เมีย 'ทนายตั้ม' ฟาด 'ลุงพล' ปมพูดเรื่องเงินค่าทำคดี กำกวมจนบานปลาย คนเข้าใจผิด

เรื่องต้องรู้!! ก่อนการผ่อนดาวน์ | คลายทุกข์ประชาชน | EP.10


“เงินเดือนเท่านี้ สามารถซื้อผ่อนคอนโดได้ราคาเท่าไร” มักจะเป็นคำถามแรก ๆ ที่ผุดขึ้นมาในหัวของคนที่จะซื้อคอนโด การปล่อยกู้สินเชื่อคอนโดโดยดูที่กำลังผ่อน 1 ใน 3 เปอร์เซ็นต์ของรายได้ตอนนี้ได้เปลี่ยนไปแล้ว การที่จะได้คอนโดซักห้องก็จะต้องเตรียมเงิน เตรียมใจ และเตรียมแรง มากกว่าที่ผู้อยากมีคอนโดหลังแรกวาดฝันเอาไว้ เรามาดูกันดีกว่าว่าตั้งแต่เริ่มต้นไปจนถึงผ่านการอนุมัติสินเชื่อ มนุษย์เงินเดือนจะต้องเจอกับอะไรกันบ้าง
ทนายที่จะให้ความรู้ในวันนี้
ทนายเก้า ปิ่นศิริ
กดติดตาม (Subscribe) MVTV Thailand
👉Facebook : https://www.facebook.com/MVTVofficial/
👉ดาวน์โหลด App iphone : https://apps.apple.com/th/app/mvtv/id…
👉ดาวน์โหลด App android : https://play.google.com/store/apps/de…
เยี่ยมชมเว็บไซต์ : http://www.mvtv.co.th
ติดต่อด้านสื่อ โฆษณา ประชาสัมพันธ์ โทร 1264
คลายทุกข์ประชาชน
การผ่อนดาวน์
บุคคลธรรมดา
เรื่องต้องรู้

เรื่องต้องรู้!! ก่อนการผ่อนดาวน์ | คลายทุกข์ประชาชน | EP.10

นอกจากการดูหัวข้อนี้แล้ว คุณยังสามารถเข้าถึงบทวิจารณ์ดีๆ อื่นๆ อีกมากมายได้ที่นี่: ดูบทความเพิ่มเติมในหมวดหมู่Wiki

Related Posts

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *